「新NISAとジュニアNISAって、どっちが子どもの資産形成に向いてるの？」「ジュニアNISAは2023年末で終了したけど、もう使えないの？」 ──そんな疑問をお持ちの方も多いのではないでしょうか。 新NISAとジュニアNISAは、どちらも将来の資産形成をサポートする制度ですが、その仕組みや使い方には大きな違いがありま...

「新NISAとiDeCo、どっちから始めればいいの？」「税制メリットを最大化しながら、将来の資産形成を効率よく進めたい！」 ──そんな方におすすめなのが、NISAとiDeCoの“併用戦略”です。 iDeCoの掛金控除とNISAの運用益非課税という2つの税制優遇を同時に活用すれば、家計に優しい資産形成が実現できます。 で...

「米国株が人気って聞くけど、NISAでも買えるの？」「為替リスクや配当課税ってどうなるの？」 ──NISAの成長投資枠を使えば、米国株や米国株ETFを非課税で運用できます。 ただし、為替リスクや外国税額控除など、日本株とは違うポイントにも注意が必要です。 本記事では、NISAで米国株投資を始めたい人のために、メリット・...

「複利で資産が雪だるま式に増えるって本当？」「NISAでも複利の効果を最大化できるの？」 ──投資の世界でよく耳にする「複利の力」。 でも、具体的にどうすればNISAでその複利の恩恵を最大限に受けられるのか、意外と分からない人も多いのではないでしょうか。 本記事では、複利運用の基礎から、NISAで実践するための運用戦略...

「投資信託とETF、どちらでNISAを始めるのが正解？」「両方を使って分散投資したほうがいいって聞くけど、具体的にどう組み合わせればいいの？」 NISAで資産形成を始めた方が必ずぶつかるのが、「投資信託とETFの使い分け」という問題です。 実は、この2つは特徴が異なるため、組み合わせることでリスク分散と運用効率を同時に...

「つみたてNISAと成長投資枠、結局どっちにどれくらい投資すればいいの？」「リスクが気になってきたけど、リバランスって必要？」 NISAを長期で続けていると、多くの人がぶつかるのが「資産配分とリバランス」の問題です。 つみたてNISAと成長投資枠は、それぞれ特徴もリスクも違います。 だからこそ、リスク許容度やライフプラ...

「NISAの口座って、金融機関を変えられるの？」「移管すると非課税枠はどうなるの？」 そんな疑問をお持ちの方も多いはずです。 NISAは長期で資産形成をサポートする制度ですが、金融機関によってサービス内容や取扱商品に差があります。 「もっと手数料の安いところに移したい」「新しい証券会社でサービスが充実しているから乗り換...

「利益が出ているけど、いつ売るべき？」「損が出ている銘柄、NISAだから放っておくべき？」「一部だけ売ったら非課税の扱いってどうなるの？」 ──新NISAを始めて1年以上経った人の間で、じわじわと増えているのが“出口戦略の悩み”です。 長期運用を前提とした制度ですが、「取り崩す」「売却する」「再投資する」といった判断の...

「住宅ローンがあるうちは、投資なんて無理だと思っていました。」 実はそう考えて、NISAの活用をあきらめてしまう人は少なくありません。 しかし、現在の住宅ローン金利は1％台前後が主流。対して、新NISAを使えば年3〜5％の長期リターンも期待できます。 つまり、繰上げ返済だけが正解とは限らないということ。 本記事では、「...

「NISAはそれぞれ始めたけれど、家庭全体ではどう運用すればいいのか分からない」 共働き夫婦にとって、新NISA制度は“年間最大720万円”もの非課税投資枠を活かせる、大きなチャンスです。 しかし、「自分の口座だけを運用している」「目的のすみ分けが曖昧」というケースも多く、家庭全体での設計が甘いまま進んでしまうリスクも...