リスク管理・環境対応

インフレでお金の価値が目減りする時代──現金のままでは資産は守れません。本記事では、新NISAを活用したインフレ対策としての投資戦略と、預貯金とのバランス設計術をFP視点で詳しく解説します。...

NISAは相続できる？非課税枠は引き継げるの？本記事では、NISA資産の相続時の取り扱いから非課税枠の消滅、手続きの流れ、生前贈与との違いまで、親のNISAを次世代にどう活かすかをやさしく解説します。...

NISAは「非課税で投資できる制度」として知られていますが、最終的なゴールである「出口戦略」を誤ると、せっかくの運用成果が台無しになってしまうことも。 多くの人が「運用」に注目する一方で、取り崩し時の“誤解”や“落とし穴”については、意外と知られていません。 すでに当ブログでは、取り崩し・売却方法について体系的に解説し...

「NISAで投資を始めたけど、気がついたら損してる…。もうやめた方がいいのかな…」「損失を抱えたまま、これからどう立て直せばいいの？」 ──そんな悩みを持つ方にこそ読んでいただきたいのが、NISAで損したときの心構えとリカバリープランです。 これまでの記事で ・NISAで損したときの立て直し術｜非課税制度だからこそ注意...

「つみたてNISAと成長投資枠、結局どっちにどれくらい投資すればいいの？」「リスクが気になってきたけど、リバランスって必要？」 NISAを長期で続けていると、多くの人がぶつかるのが「資産配分とリバランス」の問題です。 つみたてNISAと成長投資枠は、それぞれ特徴もリスクも違います。 だからこそ、リスク許容度やライフプラ...

「住宅ローンがあるうちは、投資なんて無理だと思っていました。」 実はそう考えて、NISAの活用をあきらめてしまう人は少なくありません。 しかし、現在の住宅ローン金利は1％台前後が主流。対して、新NISAを使えば年3〜5％の長期リターンも期待できます。 つまり、繰上げ返済だけが正解とは限らないということ。 本記事では、「...

「うちの子、もうすぐ大学…教育資金、これからどう準備しよう？」 そんな悩みを抱える高校生・大学生の親御さんにとって、今、注目すべき制度が新NISAです。 これまで投資に縁がなかった方でも、少額から非課税で資産を育てられる仕組みが整っており、特に“教育費の第二段階”を考える世代にはピッタリの活用法があります。 本記事では...

NISAで損をしてしまったとき、どう立て直す？非課税制度ゆえの注意点や、損失からの戦略的な回復方法をわかりやすく解説します。...

新NISAで損してしまった…そんな時どうすれば？焦らず行動するための3つの対処法と、非課税制度特有の注意点を初心者向けに徹底解説します。...