出口戦略・取り崩し

NISAは相続できる？非課税枠は引き継げるの？本記事では、NISA資産の相続時の取り扱いから非課税枠の消滅、手続きの流れ、生前贈与との違いまで、親のNISAを次世代にどう活かすかをやさしく解説します。...

NISAは「非課税で投資できる制度」として知られていますが、最終的なゴールである「出口戦略」を誤ると、せっかくの運用成果が台無しになってしまうことも。 多くの人が「運用」に注目する一方で、取り崩し時の“誤解”や“落とし穴”については、意外と知られていません。 すでに当ブログでは、取り崩し・売却方法について体系的に解説し...

「NISAって非課税枠が決まってるけど、実は毎年きっちり使い切れていない…」 そんな方は意外と多いのではないでしょうか？ 新NISAでは年間の投資上限額が拡大されたことで、「非課税枠を余らせてしまう」ことが今まで以上に起こりやすくなっています。 ですが、それを“失敗”だと思う必要はありません。 この記事では、以下の記事...

「NISAで少しずつ利益が出てきたけど、どんなふうに使えばいいの？」「生活費に充てる？それとも再投資？せっかくの利益だから夢の実現にも使いたい…」 ──そんな方にこそ読んでいただきたいのが、NISAで得た利益の使い道を考えるロードマップです。これまでの記事で ・NISAで生活費を作る方法｜配当金・分配金で賢く収入を得る...

「NISAで投資を始めたけど、気がついたら損してる…。もうやめた方がいいのかな…」「損失を抱えたまま、これからどう立て直せばいいの？」 ──そんな悩みを持つ方にこそ読んでいただきたいのが、NISAで損したときの心構えとリカバリープランです。 これまでの記事で ・NISAで損したときの立て直し術｜非課税制度だからこそ注意...

「NISAで配当金をもらって生活費の足しにしたい！」「でも、NISA口座って配当金はどう受け取れるの？再投資もできるの？」 ──そんな疑問を持つ方にこそ読んでいただきたいのが、NISAで配当金をもらう方法と賢い使い方です。これまでの記事で ・NISAで生活費を作る方法｜配当金・分配金で賢く収入を得る活用術 では、配当金...

「複利で資産が雪だるま式に増えるって本当？」「NISAでも複利の効果を最大化できるの？」 ──投資の世界でよく耳にする「複利の力」。 でも、具体的にどうすればNISAでその複利の恩恵を最大限に受けられるのか、意外と分からない人も多いのではないでしょうか。 本記事では、複利運用の基礎から、NISAで実践するための運用戦略...

「NISAで資産が増えたのはいいけれど、結局どう使えばいいのか分からない」 そんな声が増えています。 長期投資によって着実に育ったNISA資産は、使い方によって将来の安心感に差が出る重要なお金です。 しかし、「再投資すべき？」「生活費に使ってもいいの？」「引き出したら税金は？」といった疑問が多いのも事実。 本記事では、...

NISAで損をしてしまったとき、どう立て直す？非課税制度ゆえの注意点や、損失からの戦略的な回復方法をわかりやすく解説します。...

教育費の支払いが終わった50代、次に考えるべきは老後資金の再投資。生活費の補填や資産増加を狙うための具体的な投資戦略を解説します。...