「NISAって非課税枠が決まってるけど、実は毎年きっちり使い切れていない…」 そんな方は意外と多いのではないでしょうか？ 新NISAでは年間の投資上限額が拡大されたことで、「非課税枠を余らせてしまう」ことが今まで以上に起こりやすくなっています。 ですが、それを“失敗”だと思う必要はありません。 この記事では、以下の記事...

「NISAって毎月いくら積み立てればいいの？」「将来の目標金額に本当に届くのか不安…」 ──そんな声に応えるのが、“逆算思考によるシミュレーション”です。 この考え方では、まず“必要なお金”というゴールを設定し、そこから「月々どれだけ投資すればよいか」を割り出していきます。 これまでに ・30代〜40代の老後資金積立術...

「NISAで少しずつ利益が出てきたけど、どんなふうに使えばいいの？」「生活費に充てる？それとも再投資？せっかくの利益だから夢の実現にも使いたい…」 ──そんな方にこそ読んでいただきたいのが、NISAで得た利益の使い道を考えるロードマップです。これまでの記事で ・NISAで生活費を作る方法｜配当金・分配金で賢く収入を得る...

「NISAで投資を始めたけど、気がついたら損してる…。もうやめた方がいいのかな…」「損失を抱えたまま、これからどう立て直せばいいの？」 ──そんな悩みを持つ方にこそ読んでいただきたいのが、NISAで損したときの心構えとリカバリープランです。 これまでの記事で ・NISAで損したときの立て直し術｜非課税制度だからこそ注意...

「NISAで配当金をもらって生活費の足しにしたい！」「でも、NISA口座って配当金はどう受け取れるの？再投資もできるの？」 ──そんな疑問を持つ方にこそ読んでいただきたいのが、NISAで配当金をもらう方法と賢い使い方です。これまでの記事で ・NISAで生活費を作る方法｜配当金・分配金で賢く収入を得る活用術 では、配当金...

「NISA口座、ついに開設できたけど、次に何をすればいいの？」「証券会社のアプリもあるみたいだけど、どうやって設定したらいいの？」 ──そんな疑問をお持ちの方にこそ読んでいただきたいのが、NISA口座を開設した後の具体的なアクションプランです。これまでの記事で ・新NISAの始め方完全ガイド・証券口座の選び方｜NISA...

「NISAの積立投資ってよく聞くけど、一括投資とどっちがいいの？」「ドルコスト平均法で積み立てると、本当にリスクを抑えられるの？」 ──そんな疑問を持つ方にこそ読んでいただきたいのが、積立投資と一括投資をNISAで賢く使い分ける方法です。 これまでの記事では、NISAの基本的な制度解説として ・つみたて投資枠と成長投資...

「新NISAとジュニアNISAって、どっちが子どもの資産形成に向いてるの？」「ジュニアNISAは2023年末で終了したけど、もう使えないの？」 ──そんな疑問をお持ちの方も多いのではないでしょうか。 新NISAとジュニアNISAは、どちらも将来の資産形成をサポートする制度ですが、その仕組みや使い方には大きな違いがありま...

「新NISAとiDeCo、どっちから始めればいいの？」「税制メリットを最大化しながら、将来の資産形成を効率よく進めたい！」 ──そんな方におすすめなのが、NISAとiDeCoの“併用戦略”です。 iDeCoの掛金控除とNISAの運用益非課税という2つの税制優遇を同時に活用すれば、家計に優しい資産形成が実現できます。 で...

「米国株が人気って聞くけど、NISAでも買えるの？」「為替リスクや配当課税ってどうなるの？」 ──NISAの成長投資枠を使えば、米国株や米国株ETFを非課税で運用できます。 ただし、為替リスクや外国税額控除など、日本株とは違うポイントにも注意が必要です。 本記事では、NISAで米国株投資を始めたい人のために、メリット・...